Teroristų rėmimas ir pinigų plovimas: sankcijos už šias veiklas gali pasivyti ir niekuo dėtas įmones
2022-04-27 13:16
Dauguma įmonių įsitikinusios, kad jei jos neužsiima pinigų plovimu ar teroristų finansavimu, nėra ko sukti galvos dėl šių draudžiamų veiklų. Visgi realybė – visai kitokia: pakliūti į pareigūnų akiratį, gauti didžiulę baudą ar užsitraukti rimtas sankcijas įmanoma už, atrodytų, visiškas smulkmenas.

Darius RAULUŠAITIS, teisės firmos „Sorainen“ ekspertas, advokatas
Minimos įmonės
Sorainen, advokatų kontora,
FNTT (Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba),
Užsitraukti nemalonę dėl galimo teroristų finansavimo ir pinigų plovimo įmanoma ir už tai, kad iš klientų priimdama didesnes nei 10 tūkst. eurų grynųjų pinigų sumas įmonė nesilaiko įstatymu nustatytų procedūrų. Pažeidimas fiksuojamas net jei mokama ne iškart už visą sandorį, bet ir mažesnėmis dalimis. Norint to išvengti, reikia atlikti tam tikrus namų darbus, kuriuos numato Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas (PPTFPĮ).
Jame numatytos vidinės tvarkos apima klientų ir naudos gavėjų tapatybės nustatymą, tikrinimą ir atnaujinimą, rizikos vertinimą ir valdymą išskiriant galimas klientų, produktų, paslaugų ir operacijų rizikas. Taip pat privalu organizuoti dalykinių santykių ir operacijų stebėseną, įgyvendinti tarptautines finansines sankcijas ir ribojamąsias priemones, o pranešimus ir informaciją teikti Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai (FNTT). Tiesa, nereikia pamiršti ir vidinių procesų: registracijos žurnalų tvarkymo; informacijos saugojimo; mokymų darbuotojams organizavimo; funkcijų finansų įstaigoje įgyvendinant pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priemones paskirstymo, informacijos apie reikalavimų vykdymą valdymo ir komunikacijos.
Taigi, jei įmonė bent kartą nenustačiusi kliento asmenybės priėmė iš jo grynuosius pinigus ar nesurinko informacijos apie galutinius naudos gavėjus, toks jos elgesys kvalifikuojamas kaip šiurkštus pažeidimas. Padėtį pablogina ir tai, jei įmonėje nenumatytos anksčiau išvardintos vidaus kontrolės procedūros. Galėtų pasirodyti, kad nurodytas privalomų turėti tvarkų ir procedūrų aprašymo sąrašas yra pernelyg painus ir biurokratiškas, jog kas nors imtųsi taikyti sankcijas dėl vienos ar kitos tvarkos nebuvimo. Tačiau realybė tokia, kad įmonę tikrinantys FNTT pareigūnai tikriausiai paprašys pateikti visas minėtas tvarkas. Jei bent vienos jų nebus, bus konstatuotas PPTFPĮ pažeidimas, už kurį grės atsakomybė.
Gali tekti sumokėti ir milijonus
Nuobaudos – išties įspūdingos. Už PPTFPĮ įstatymo pažeidimus įmonei gali būti skirta 0,5–5 proc. metinių pajamų siekianti bauda. Jei pažeidimai pasikartoja per vienerius metus, daromi sistemingai ar yra šiurkštūs, o gauta nauda didesnė nei 1,1 mln. eurų, gali būti skiriama dukart už gautą naudą didesnė bauda. Jei nauda mažesnė ar jos nustatyti neįmanoma, bauda gali siekti nuo 2 tūkst. iki 1,1 mln. eurų.
Nemalonumai gresia ir už nebendradarbiavimą su FNTT Pinigų plovimo prevencijos valdybos pareigūnais. Nepateikus informacijos per nustatytą terminą ar pateikus neteisingą informaciją, gali būti skirta 0,1–0,5 proc. metinių pajamų siekianti bauda. Jei nevykdomi privalomi nurodymai ar jie vykdomi netinkamai, bauda gali siekti 0,1–1 proc. metinių pajamų.
Nors FNTT linkusi skirti baudas, tačiau PPTFPĮ nuostatos, reikalui esant, numato dar griežtesnes bausmes: laikiną ar visišką įmonių padalinių veiklos uždraudimą; laikiną teisės disponuoti kredito, mokėjimo ar elektroninių pinigų įstaigų sąskaitose esančiomis lėšomis apribojimą; išduotos licencijos ar leidimo vykdyti veiklą panaikinimą, laikiną jo galiojimo sustabdymą ir kitas priemones.
Esama sankcijų pavyzdžių
Daugelis įmonių vis dar mano, kad priimtas didesnės nei 10 tūkst. eurų mokėjimas grynaisiais pinigais turėtų būti vertinamas kaip mažareikšmis pažeidimas ir sankcijos neturėtų būti taikomos. Tačiau realybė visai kitokia. Vienas pavyzdžių – nekilnojamojo turto objektus parduodančiai įmonei bauda skirta už tai, kad priėmusi mokėjimus grynaisiais didesnėmis nei 10 tūkst. eurų sumomis iš dviejų fizinių asmenų, įmonė nesaugojo šių klientų asmens dokumentų kopijų ir neturėjo aukščiau išvardintų tvarkų.
Jei FNTT pareigūnai įmonėje apsilankė anksčiau nei pavyko parengti reikalingas vidines tvarkas, yra galimybė sumažinti gresiančią žalą. Pavyzdžiui, baudos gali būti sumažintos nustačius atsakomybę lengvinančias aplinkybes: bendrovė savo noru užkerta kelią neigiamoms pažeidimo pasekmėms; atlygina nuostolius. Taip pat pravartu pasirengti tvarkas iki FNTT PPTFPĮ pažeidimų nagrinėjimo komisija imsis darbo, mat tai gali būti laikoma lengvinančia aplinkybe. O jei FNTT pareigūnams pasirodys, kad su jais nebendradarbiaujama, kliudoma atlikti patikrinimą, slepiamas padarytas pažeidimas ar jis tęsiamas, visa tai gali būti įvertinta kaip sunkinanti aplinkybė. Tuomet ir bauda skiriama gerokai didesnė.
Komentaras
2025-02-13 15:28
Visuomenėje tęsiantis diskusijoms dėl Keistuolių teatro atsakomybės už viešųjų pirkimų pažeidimus, Lietuvos teismai nagrinėjo kitą reikšmingą viešųjų pirkimų srities klausimą. Sprendimai buvo susiję su ypatingos svarbos renginiu – NATO valstybių vadovų susitikimu Vilniuje ir asmenine viešųjų pirkimų...
2025-02-13 09:43
Vilniaus apygardos teismas patvirtino, kad darbdaviai privalo laikytis aiškių ir objektyvių kriterijų, jei nusprendžia taikyti mažesnius dienpinigius.
2025-02-10 16:36
Paskolų įmonėms palūkanų normoms nustojus mažėti, įmonės pasyviau derasi dėl turimų paskolų sutarčių sąlygų, tačiau apskritai kreditavimo sparta nemažėja. Gyventojai aktyviai skolinasi tiek būstui, tiek vartojimo reikmėms, o pingant skolinimuisi, per 2024 m. persitarė dėl beveik dešimtadalio būsto p...
2025-02-06 12:45
Naujas būstas naujame daugiabutyje, tačiau be šildymo ar su neveikiančiu liftu. Tokių istorijų pasitaiko vis dažniau, tačiau ne visi atkreipia dėmesį į tai, kad dažniausiai tokios situacijos kyla žmonėms nusipirkus būstą nebaigtame statyti daugiabutyje. Nors dažnu atveju tokiose patalpose žmonės aps...
2025-02-06 09:22
Būsto paskolos refinansavimas gali palengvinti paskolos mokėjimą, o nuo šių metų vasario mėn. šis procesas tapo gerokai paprastesnis. Tačiau svarbu suprasti, kokiomis sąlygomis paskolos refinansavimas gali kainuoti papildomai, o kuriais atvejais tai galite padaryti nemokamai bei kada tai iš tiesų na...
2025-02-06 08:43
Prieš pusmetį išnuomojote savo gyvenamąjį būstą draugės bendradarbiui. Jūs pažįstami, esate buvę bendrame gimtadienyje, tad laikinai dėl nuomos kainos ir kitų sąlygų susitarėte žodžiu, o „formalumus juk sutvarkysime vėliau“. Jau tris mėnesius „pažįstamas“ nekelia ragelio, neatidaro durų ir nemoka Ju...
2025-02-05 08:33
Nors lietuviai pasižymi lojalumu savo bankams, ši tendencija po truputį keičiasi, sako paskolų ekspertai. Norėdami sutaupyti, būsto paskolų turėtojai jas vis dažniau perkelia pas kitus, geresnes sąlygas pasiūliusius kredito davėjus.
2025-02-03 18:39
Vasario 1-ąją įsigaliojęs supaprastintas būsto paskolų refinansavimo procesas turinčiuosius būsto paskolas skatins pasidomėti, ar jie galėtų pasilengvinti savo finansinę naštą. Iki šiol buvęs sudėtingas ir palyginti brangus, refinansavimas tampa prieinamas kone kiekvienam, tačiau specialistai patari...
2025-01-31 08:23
Europos Centrinio Banko (ECB) Valdančioji taryba ketvirtadienį 0,25 proc. punkto sumažino bazinę palūkanų normą – nuo 3 iki 2,75 proc. Ką tai reiškia būsto paskolų turėtojams, pasakoja „Luminor" mažmeninės bankininkystės vadovas Edvinas Jurevičius.
2025-01-30 16:28
Lietuvos ekonomika dar kartą pademonstravo atsparumą ir didelį lankstumą. Kaip rodo Valstybės duomenų agentūros (VDA) paskelbtas pirmasis šalies BVP įvertis, 2024 m. Lietuvos ekonomika paaugo 2,6 proc., kai tuo tarpu visai ES ekonomikai buvo numatomas 0,9 proc. augimas (Europos Komisijos prognozė). ...
2025-01-30 13:02
Šių metų paroda BAU 2025, bent jau pramoninių grindų dangų sektoriuje, buvo mažesnė ir ne tokia koncentruota kaip anksčiau. Mačiau mažiau mūsų srities naujovių, tačiau tai vis tiek išliko svarbus renginys, leidžiantis stebėti, kaip keičiasi statybos pramonė ir kuria kryptimi juda inovacijos.
2025-01-30 06:49
Pirmą kartą dalyvavome tokio masto tarptautinėje parodoje su komanda – septyniais mūsų įmonės specialistais. Tai buvo įkvepianti ir vertinga patirtis, tačiau supratome, kad tokiai parodai reikia ruoštis iš anksto: apibrėžti tikslus, įvertinti įmonės poreikius, kad iš renginio gautume didžiausią įman...
2025-01-30 06:40
Parodoje BAU 2025 turėjau galimybę susitikti su partneriais, su kuriais mūsų įmonė jau ilgą laiką bendradarbiauja. Tai buvo puiki proga gyvai pamatyti, ką jie sukūrė ir pagamino per pastaruosius dvejus metus. Be to, šis renginys leido ne tik atnaujinti ryšius, bet ir įvertinti naujausias rinkos tend...
2025-01-28 14:30
2024 m. gruodį Lietuvos vyriausiasis administracinis teismas (LVAT) priėmė svarbų sprendimą byloje dėl pirkimų pažeidimų, galintį reikšmingai pakeisti iki šiol galiojusią praktiką skiriant finansines korekcijas, teigia advokatų kontoros „TGS Baltic" Viešųjų pirkimų specializacijos grupės vyresnioji ...
2025-01-27 10:19
VMI (Valstybinės mokesčių inspekcijos) įpareigojantys sprendimai yra svarbus įrankis, padedantis verslui užtikrinti mokestinį aiškumą ir išvengti galimų ginčų. Tačiau statistika rodo, kad paskutiniais metais besikreipiančiųjų dėl šių sprendimų skaičius nuolat mažėja. Kokios tokios tendencijos prieža...
2025-01-24 13:05
Sostinėje vėl garsiau skambant diskusijoms apie esamas ir naujas viešojo transporto rūšis, daugelis vilniečių pamiršta ar nesuvokia, kad mieste jau seniausiai turime veikiančią metro infrastruktūrą tarp Naujosios Vilnios ir Aukštųjų Panerių ar net toliau. Kokybiškas šios linijos integravimas į Vilni...
2025-01-23 13:38
Preliminariosios nekilnojamojo turto pirkimo-pardavimo sutartys atrodo kaip paprastas pirmasis žingsnis į sėkmingą sandorį, tačiau net ir mažos detalės, pasak teisininkų, gali tapti reikšmingo konflikto šaltiniu.
2025-01-22 07:53
Įstatyme atskirai nėra nurodoma, kad garantinis terminas taikomas tik įsigyjant naują daiktą, todėl įstatyme numatytas 2 metų garantinis terminas turi būti taikomas ir perkant ne naujos statybos nekilnojamąjį turtą (NT). Garantinis terminas pradedamas skaičiuoti nuo NT perdavimo pirkėjui dienos.
2025-01-20 09:40
Darbdavys verčia dirbti viršvalandžius? Valstybinė darbo inspekcija (VDI) primena, kad darbuotojai gali dirbti viršvalandžius tik raštiškai sutikę, išskyrus tam tikras įstatymo nustatytas išimtis. „Sutikimas dirbti viršvalandžius nėra formalumas – tai būtina sąlyga darbuotojų teisėms užtikrinti", – ...
2025-01-17 09:31
Pastebėjome, jog ne tik „Summus Capital“, bet ir kiti Baltijos šalyse aktyvūs investuotojai vis dažniau žvalgosi į Lenkiją, o dėl šios priežasties sulaukiame pakartotinių klausimų apie šio sprendimo motyvus. Tam parengemė temų ir klausimų santrauką, kuriuos aptarėme vidiniuose „Zenith“ komandos susi...