2024 kovo 2 d. šeštadienis, 8:49
Reklama  |  facebook

Teroristų rėmimas ir pinigų plovimas: sankcijos už šias veiklas gali pasivyti ir niekuo dėtas įmones

2022-04-27 13:16
Dauguma įmonių įsitikinusios, kad jei jos neužsiima pinigų plovimu ar teroristų finansavimu, nėra ko sukti galvos dėl šių draudžiamų veiklų. Visgi realybė – visai kitokia: pakliūti į pareigūnų akiratį, gauti didžiulę baudą ar užsitraukti rimtas sankcijas įmanoma už, atrodytų, visiškas smulkmenas.
nuotrauka
Darius RAULUŠAITIS, teisės firmos „Sorainen“ ekspertas, advokatas


Minimos įmonės
Sorainen, advokatų kontora,
FNTT (Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnyba),
Svarbu nusimatyti vidines procedūras

Užsitraukti nemalonę dėl galimo teroristų finansavimo ir pinigų plovimo įmanoma ir už tai, kad iš klientų priimdama didesnes nei 10 tūkst. eurų grynųjų pinigų sumas įmonė nesilaiko įstatymu nustatytų procedūrų. Pažeidimas fiksuojamas net jei mokama ne iškart už visą sandorį, bet ir mažesnėmis dalimis. Norint to išvengti, reikia atlikti tam tikrus namų darbus, kuriuos numato Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas (PPTFPĮ).

Jame numatytos vidinės tvarkos apima klientų ir naudos gavėjų tapatybės nustatymą, tikrinimą ir atnaujinimą, rizikos vertinimą ir valdymą išskiriant galimas klientų, produktų, paslaugų ir operacijų rizikas. Taip pat privalu organizuoti dalykinių santykių ir operacijų stebėseną, įgyvendinti tarptautines finansines sankcijas ir ribojamąsias priemones, o pranešimus ir informaciją teikti Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai (FNTT). Tiesa, nereikia pamiršti ir vidinių procesų: registracijos žurnalų tvarkymo; informacijos saugojimo; mokymų darbuotojams organizavimo; funkcijų finansų įstaigoje įgyvendinant pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos priemones paskirstymo, informacijos apie reikalavimų vykdymą valdymo ir komunikacijos.

Taigi, jei įmonė bent kartą nenustačiusi kliento asmenybės priėmė iš jo grynuosius pinigus ar nesurinko informacijos apie galutinius naudos gavėjus, toks jos elgesys kvalifikuojamas kaip šiurkštus pažeidimas. Padėtį pablogina ir tai, jei įmonėje nenumatytos anksčiau išvardintos vidaus kontrolės procedūros. Galėtų pasirodyti, kad nurodytas privalomų turėti tvarkų ir procedūrų aprašymo sąrašas yra pernelyg painus ir biurokratiškas, jog kas nors imtųsi taikyti sankcijas dėl vienos ar kitos tvarkos nebuvimo. Tačiau realybė tokia, kad įmonę tikrinantys FNTT pareigūnai tikriausiai paprašys pateikti visas minėtas tvarkas. Jei bent vienos jų nebus, bus konstatuotas PPTFPĮ pažeidimas, už kurį grės atsakomybė.

Gali tekti sumokėti ir milijonus


Nuobaudos – išties įspūdingos. Už PPTFPĮ įstatymo pažeidimus įmonei gali būti skirta 0,5–5 proc. metinių pajamų siekianti bauda. Jei pažeidimai pasikartoja per vienerius metus, daromi sistemingai ar yra šiurkštūs, o gauta nauda didesnė nei 1,1 mln. eurų, gali būti skiriama dukart už gautą naudą didesnė bauda. Jei nauda mažesnė ar jos nustatyti neįmanoma, bauda gali siekti nuo 2 tūkst. iki 1,1 mln. eurų.

Nemalonumai gresia ir už nebendradarbiavimą su FNTT Pinigų plovimo prevencijos valdybos pareigūnais. Nepateikus informacijos per nustatytą terminą ar pateikus neteisingą informaciją, gali būti skirta 0,1–0,5 proc. metinių pajamų siekianti bauda. Jei nevykdomi privalomi nurodymai ar jie vykdomi netinkamai, bauda gali siekti 0,1–1 proc. metinių pajamų.

Nors FNTT linkusi skirti baudas, tačiau PPTFPĮ nuostatos, reikalui esant, numato dar griežtesnes bausmes: laikiną ar visišką įmonių padalinių veiklos uždraudimą; laikiną teisės disponuoti kredito, mokėjimo ar elektroninių pinigų įstaigų sąskaitose esančiomis lėšomis apribojimą; išduotos licencijos ar leidimo vykdyti veiklą panaikinimą, laikiną jo galiojimo sustabdymą ir kitas priemones.

Esama sankcijų pavyzdžių

Daugelis įmonių vis dar mano, kad priimtas didesnės nei 10 tūkst. eurų mokėjimas grynaisiais pinigais turėtų būti vertinamas kaip mažareikšmis pažeidimas ir sankcijos neturėtų būti taikomos. Tačiau realybė visai kitokia. Vienas pavyzdžių – nekilnojamojo turto objektus parduodančiai įmonei bauda skirta už tai, kad priėmusi mokėjimus grynaisiais didesnėmis nei 10 tūkst. eurų sumomis iš dviejų fizinių asmenų, įmonė nesaugojo šių klientų asmens dokumentų kopijų ir neturėjo aukščiau išvardintų tvarkų.

Jei FNTT pareigūnai įmonėje apsilankė anksčiau nei pavyko parengti reikalingas vidines tvarkas, yra galimybė sumažinti gresiančią žalą. Pavyzdžiui, baudos gali būti sumažintos nustačius atsakomybę lengvinančias aplinkybes: bendrovė savo noru užkerta kelią neigiamoms pažeidimo pasekmėms; atlygina nuostolius. Taip pat pravartu pasirengti tvarkas iki FNTT PPTFPĮ pažeidimų nagrinėjimo komisija imsis darbo, mat tai gali būti laikoma lengvinančia aplinkybe. O jei FNTT pareigūnams pasirodys, kad su jais nebendradarbiaujama, kliudoma atlikti patikrinimą, slepiamas padarytas pažeidimas ar jis tęsiamas, visa tai gali būti įvertinta kaip sunkinanti aplinkybė. Tuomet ir bauda skiriama gerokai didesnė. 
Statybunaujienos.lt



Komentaras

nuotrauka
2024-03-01 15:51
Vasario mėnuo buvo stabiliai aktyvus Vilniuje ir Kaune: šiuose miestuose rezultatas, nors ir kiek mažesnis nei sausį, buvo geresnis nei vasarį prieš metus. Klaipėdoje susiklostė lygiai priešinga situacija. Euribor 6 mėn. trukmės palūkanų normai šiais metais užsispyrusiai balansuojant ties 3,8–3,95 p...
nuotrauka
2024-02-26 09:27
Darbo kodekso 56 str. numato baigtinį sąrašą svarbių priežasčių, kada darbo sutartis gali būti nutraukta darbuotojo rašytiniu pareiškimu, o įspėti darbdavį tokiu atveju darbuotojui privalu ne vėliau kaip prieš 5 darbo dienas. Nurodomos keturios pagrindinės priežastys.
nuotrauka
2024-02-21 15:12
Apyvartiniai taršos leidimai (ATL) didžiajai daliai visuomenės yra terra incognita – kažkur girdėta, bet niekad nečiupinėta. Ir nekeista – iki šiol jie didžiąja dalimi buvo taikomi daliai didžiųjų įmonių kaip kovos su klimato kaita priemonė. Tačiau žaidimo taisyklės keičiasi – vos po poros metų net ...
nuotrauka
2024-02-21 08:50
Valstybinė darbo inspekcija primena, kad darbdaviai privalo įgyvendinti lyčių lygybės ir nediskriminavimo kitais pagrindais principus. Tai reiškia, kad bet kokių darbdavio santykių su darbuotojais atvejais yra draudžiama tiesioginė ir netiesioginė diskriminacija, priekabiavimas, seksualinis priekabi...
nuotrauka
2024-02-20 12:03
Pirmojo būsto įsigijimas – dažnai labai maloni, bet ir varginanti patirtis. Jei būstas perkamas su paskola, tai tampa kur kas ilgesniu ir sudėtingesniu procesu. Kadangi namai – nepigus pirkinys, labai svarbu žinoti keletą taisyklių, kurių laikantis mažėja tikimybė nusipirkti ne tai, ko iš tikrųjų no...
nuotrauka
2024-02-15 12:44
Kiekvienas žmogus nuosavybės teise gali įgyti norimus daiktus: perkame butą, automobilio stovėjimo vietą ar kitą nekilnojamąjį turtą, o nuosavybės teisės forma būna nurodyta sudarant pirkimo–pardavimo sutartį. Tačiau nuosavybės teisė, priklausomai nuo situacijos, gali turėti tam tikrų išimčių, kuria...
nuotrauka
2024-02-09 09:43
Vilniaus miesto savivaldybės tarybos narys Almantas Stankūnas kreipėsi į Vilniaus merą Valdą Benkunską ir administracijos direktorių Adomą Bužinską, reikalaudamas informacijos apie sustabdytų statybos darbų, sutarties kainos indeksavimo ir statybos darbų pabaigimo termino nukėlimo teisėtumą.
nuotrauka
2024-02-08 19:53
Vadovaujantis Darbo kodekso 112–113 str., darbuotojas turi dirbti pagal darbo sutartyje sulygtą darbo laiko normą ir režimą. VDI atkreipia dėmesį, kad darbo laiko norma nustato, kiek valandų darbuotojas privalo dirbti per apskaitinį laikotarpį, pvz., savaitę, o darbo laiko režimas lemia, kaip šios v...
nuotrauka
2024-02-01 09:37
Darbo kodekse numatoma, kad kiekvienam darbuotojui turi būti suteiktos ne mažiau kaip 20 darbo dienų (jeigu dirbama penkias darbo dienas per savaitę) arba ne mažiau kaip 24 darbo dienų (jeigu dirbama šešias darbo dienas per savaitę) kasmetinės atostogos. Jeigu darbo dienų per savaitę skaičius yra ma...
nuotrauka
2024-01-31 09:12
Pastaruoju metu būsto įperkamumas Lietuvoje mažėjo ir viešojoje erdvėje buvo daug diskusijų bei skambių, net apokaliptinių antraščių. Tačiau, ką jis iš tiesų reiškia būsto pirkėjams, koks jis buvo anksčiau, kokius faktorius reikia vertinti ieškant sprendimo, ar būstą pirkti, informacijos nėra daug. ...
nuotrauka
2024-01-30 10:27
Europos Centrinio Banko (ECB) valdančioji taryba ketvirtadienį nusprendė nekeisti nė vienos iš trijų pagrindinių palūkanų normų. Jos lieka rekordiškai didelės. Žinoma, verslo tai nedžiugina, nes prieiga prie pinigų irgi išlieka rekordiškai bloga (Lietuvoje ypač, bet nesaldu ir mūsų kaimynėms, ir vis...
nuotrauka
2024-01-25 10:57
Sausio 23 d. Žemės ūkio rūmų (ŽŪR) atstovai dar kartą susitiko su Žemės ūkio ministerijos (ŽŪM) vadovybe dėl žemės įsigijimo ribojimo įstatymo. Ūkininkai jau seniai teigia, kad galiojantis įstatymas neveikia; pasak jų, verslininkai išmoko rasti landas ir taip savo rankose sukaupė žemių plotus viršij...
nuotrauka
2024-01-24 06:08
Iki šiol Lietuvoje susiklosčiusi praktika pasikeitė: nekilnojamas turtas jo pirkėjui dažnu atveju buvo parduodamas su daline apdaila, t. y. įregistravus 85 proc. statinio baigtumą. Nuo šių metų pradžios įsigaliojo nauja Statybos įstatymo redakcija, kurioje numatyta, kad sandorius dėl nekilnojamo tur...
nuotrauka
2024-01-16 09:27
„Ober-Haus“ Lietuvos butų kainų indekso (OHBI), fiksuojančio butų kainų pokyčius penkiuose didžiausiuose Lietuvos miestuose (Vilniuje, Kaune, Klaipėdoje, Šiauliuose ir Panevėžyje), 2023 metų gruodžio mėnesio reikšmė paaugo 0,5%. Bendras butų kainų lygis Lietuvos didmiesčiuose per pastaruosius 12 mėn...
nuotrauka
2024-01-10 06:45
Kiekvienais metais gyventojams teikiant metines pajamų deklaracijas yra grąžinamos žymios sumos gyventojų pajamų mokesčio (GPM). Tačiau nemaža dalis gyventojų savo metines pajamų deklaracijas pateikia šių neišanalizavę ir sutinka su VMI automatiškai parengtais skaičiavimais ir tarsi dalyvauja loteri...
nuotrauka
2024-01-09 16:05
Neskausmingas JAV darbo rinkos atšalimas, sėkmė kovojant su infliacija ir lūkesčiai dėl kitų centrinio banko bazinių palūkanų normų sprendimų buvo pagrindiniai motyvai, užbaigę praėjusius metus pasaulio ekonomikoje. Tad kokio palūkanų normų sumažėjimo galime tikėtis šiemet ir ką rodo infliacijos pro...
nuotrauka
2024-01-08 09:18
2023 metus nekilnojamojo turto (NT) rinkoje galėtume pavadinti besitęsiančio neapibrėžtumo, atsargių vilčių, persiorientavimo ir alternatyvių sprendimų paieškų metais. Ryškiausia praeitų metų tema NT rinkoje – būsto įperkamumas, kuris pasiekė rekordines žemumas.
nuotrauka
2024-01-03 14:09
Po 2022 m. riedėjimo nuo kalno, 2023 m. būsto rinka pasižymėjo seniai matytu stabilumu: per 2023-iuosius Vilniuje buvo parduoti 2302 butai (2022 m. – 2252 butai), paskutinio ketvirčio rezultatai metų kontekste taip pat neišsiskyrė – buvo realizuoti 549 nauji butai (2023 m. III ketv. – 533 butai).
nuotrauka
2023-12-28 13:21
Parduotų būstų skaičius rudenį toliau mažėjo, naujos statybos būstų pardavimai, palyginti su praėjusiais metais, susitraukė labiau nei senos statybos būstų. Nors pardavimų skaičius sumažėjo, pinigų suma, išleidžiama būstui įsigyti, vis dar yra didelė dėl išaugusių kainų. O pakilus palūkanų normoms i...
nuotrauka
2023-12-28 11:59
Vadovaujantis Europos parlamento ir tarybos direktyva, valstybės narės turi užtikrinti, kad nuo 2024 m. sausio 1 d. biologinės atliekos būtų atskiriamos ir perdirbamos jų susidarymo vietoje, arba surenkamos atskirai ir nemaišomos su kitų tipų atliekomis.

Statybunaujienos.lt » Komentaras