2024 liepos 25 d. ketvirtadienis, 10:26
Reklama  |  facebook

Kodėl svarbu atlikti partnerių patikrą dėl sankcijų atitikties?

2024-06-19 11:53
Nesvarbu, ar užsiimate individualia veikla, esate MB, UAB ar didžiulė verslo korporacija, fizinis ar juridinis asmuo – tarptautinių sankcijų nustatyti draudimai ir pareigos galioja ir jums. Sankcijų kontrolė privaloma visiems.
nuotrauka
Advokatė Lina TALETAVIČIŪTĖ-MISIŪNIENĖ, profesinės advokatų bendrijos AVERUS asocijuotoji partnerė


Minimos įmonės
AVERUS, advokatų profesinė bendrija,
Kontrahento patikros nauda

Vykdant sankcijų nustatytus reikalavimus, svarbu patikrinti savo verslo partnerius ir tokiu būdu užsitikrinti, kad su jais sudarydami sandorius nepažeidžiate sankcijų.

Ar to reikia, jei nesi bankas ar mega korporacija?

Tikrai taip.

Visų pirma, taip mažinamos finansinės, teisinės, reputacinės pasekmės, su kuriomis galite susidurti nesilaikydami sankcijų.

Antra – taip kuriamas abipusis pasitikėjimas tarp partnerių.

Trečia, mažina šoko tikimybę, kai neatlikus partnerio patikros, netikėtai sužinote, kad bankas atsisako atidaryti sąskaitą jums ar jūsų įmonei arba įšaldo jau atidarytoje sąskaitoje esančias lėšas.

Plačiau apie rizikas

Finansinės rizikos. Ši rizikų grupė atrodo aiškiausia: gali būti taikomos baudos – įmonei iki 5 proc. bendrųjų metinių pajamų. O taip pat ir vadovui ar atsakingiems asmenims asmeniškai, iki 6 tūkst. eurų.

Sankcijų nepaisymas gali lemti ir baudžiamąją atsakomybę (su jau minėtomis finansinėmis pasekmėmis). Maža to, gali būti konfiskuotos prekės, paslaugos ar lėšos.

Jei pažeidžiate JAV sankcijas – baudos apskritai gali siekti milijonines sumas, o ir patys pažeidėjai gali būti įtraukti į JAV sankcijų sąrašus.

Baudos įmonei – iki 5 proc. bendrųjų metinių pajamų. Vadovui ar atsakingiems asmenims asmeniškai – iki 6 tūkst. eurų.

Reputacinės rizikos. Be finansinių pasekmių, ne ką mažiau žalos daro ir reputacinės pasekmės. Tai visa neigiama vieša informacija apie įmonę. Dėl neigiamos reputacijos, galite netekti klientų, partnerių, darbuotojų ar investuotojų, kurie nenori turėti reikalų su prastos reputacijos verslais. Žinoma, tokia informacija smarkiai veikia ir įmonės galimybes gauti finansavimą.

Kaip išvengti rizikų

Kad išvengtumėte ar bent iki minimumo sumažintumėte rizikas, svarbu tinkamai tikrinti savo verslo partnerius. Įmonės turėtų naudoti bent šias tris pagrindines priemones tokiai partnerio patikrai atlikti: kliento anketa, sankcijų sąrašai ir viešos informacijos tikrinimas.

Įmonės turėtų naudoti bent šias 3 pagrindines priemones partnerio patikrai atlikti: kliento anketa, sankcijų sąrašai ir viešos informacijos tikrinimas.

Kliento anketa


Pirmas žingsnis ir priemonė yra KYC (Know Your Client) anketa. Ji padeda surinkti išsamią informaciją apie partnerį ir įvertinti, ar nėra požymių (red flag), įspėjančių, kad galbūt būsimas verslo partneris vykdo neteisėtą veiklą, pažeidinėja sankcijas.

Sankcijų sąrašai

Būtina patikrinti būsimą partnerį ir su juo susijusius asmenis sankcijų sąrašuose, kuriuos skelbia ES, JT ir JAV. Šį etapą palengvina sankcijų patikros įrankiai, kurie surenka informaciją iš pagrindinių sankcijų sąrašų. Mažos įmonės gali naudotis ir nemokamais sankcijų patikros įrankiais. Nustačius, jog tikrinamas partneris yra įtrauktas į sankcijų sąrašus ar susijęs su juose nurodytais asmenimis, dalykinių santykių su tokiu partneriu privalote neužmegzti, o jei santykiai jau užmegzti – nedelsdami juos nutraukti, atsisakyti vykdyti prievoles pagal sandorius su tokiu partneriu.

Viešai prieinama informacija

Peržiūrėti reikia ir viešai prieinamą informaciją, oficialius registrus, paieškos sistemas, googlinti būsimą partnerį, su juo susijusius asmenis.

Patikros rezultatų saugojimas

Patikros rezultatus labai svarbu saugoti, nes tai padeda įrodyti, kad partnerio patikra buvo atlikta ir dalykiniai santykiai sudaryti, nepažeidžiant sankcijų reikalavimų.

Visos šios priemonės veiks tinkamai, jei įmonė turės tinkamą, jai pritaikytą dokumentaciją, o darbuotojai bus deramai apmokyti bei žinos savo pareigas.
Statybunaujienos.lt



Komentaras

nuotrauka
2024-07-24 16:25
Perkant naują būstą tiesiai iš projekto plėtotojo ar valdytojo, paprastai, pasirašoma preliminarioji sutartis. Joje, lyginant su pagrindine, notarų biure sudaroma pirkimo-pardavimo sutartimi, neapibrėžtumo yra daugiau. Todėl pirkėjai, sudarydami preliminariąją sutartį kartais jaučiasi nesaugiai. Kam...
nuotrauka
2024-07-23 10:28
Prieš dvejus metus įsigaliojęs „Proveržio paketas“ įnešė nemažai pokyčių energetikos srityje. „Proveržio paketo“ tikslas nuo pat pradžių buvo paskatinti atsinaujinančios energijos išteklių objektų plėtrą Lietuvoje, siekiant mažinti biurokratinius trikdžius ir perteklinius ribojimus saulės ir vėjo el...
nuotrauka
2024-07-19 14:00
Pastaraisiais metais verslams teko susidurti su procesais, kurie itin stipriai paveikė sutartis tarp partnerių ar net sukėlė rimtų ginčų. Vienas iš jų – neseniai žiniasklaidoje nuskambėjęs nesutarimas tarp UAB „Krasta Auto“ ir UAB „OZO 10A” dėl pernai metais pasikeitusios patalpų nuomos kainos. Nors...
nuotrauka
2024-07-18 16:25
Pasitaiko atvejų, kai siekdami įsigyti būstą, bet neturėdami tam užtektinai pajamų, banko paskolą imame drauge su bendraskoliu. Tačiau ar juo gali tapti bet kas? Net mūsų tėvai? Į šį klausimą atsako Edvinas Jurevičius, „Luminor" banko Mažmeninės bankininkystės vadovas.
nuotrauka
2024-07-16 12:44
Gegužės 1 d. įsigalioję įstatymų pakeitimai numato galimybę viešąją įstaigą pertvarkyti į akcinę bendrovę. Nepaisant to, kad pokyčiai suteiks lankstumo viešosioms įstaigoms, visgi tokios transformacijos įtvirtinimas turi ir rizikų. Viena jų – turtas. Pamatinis šias dvi organizacijas skiriantis bruož...
nuotrauka
2024-07-15 15:57
Patrauklios investicinės aplinkos kūrimas – ilgai trunkantis procesas, kuriam reikia ir daug kantrybės bei atkaklumo, ir nemažai lankstumo bei gebėjimo reaguoti į konkurentų veiksmus. Kokių praeities sprendimų rezultatus šiandien atskleidžia į Lietuvą pritrauktos investicijos ir Europos patrauklumo ...
nuotrauka
2024-07-15 15:32
Kaip tinkamai apmokėti ar kompensuoti darbą poilsio dienomis, ar reikalingas darbuotojo sutikimas ir kitus susiję klausimiai: pagrindinius reikalavimus ir taisykles, susijusias su darbu per poilsio dieną, kad būtų užtikrinta tiek darbuotojo, tiek darbdavio teisių ir interesų apsauga, apžvelgia Valst...
nuotrauka
2024-07-12 11:14
Imti paskolą nuosavam būstui įsigyti Lietuvoje linkę tiek sutuoktiniai, tiek ir nesusituokusios poros. Kuo skiriasi nekilnojamojo turto įsigijimo su būsto paskola procesas jau susituokus, tik planuojant tai daryti ar tokių ketinimų visai neturint, atsako „Luminor" banko Mažmeninės bankininkystės vad...
nuotrauka
2024-07-10 14:02
Kad akcininkas galėtų dalyvauti valdant uždarąją akcinę bendrovę, jam reikalinga gauti ir susipažinti su bendrovės dokumentais bei informacija, kuri gali turėti reikšmės, priimant su bendrovės valdymu, plėtra, investavimu susijusius sprendimus. Kai santykiai tarp akcininkų ir bendrovės valdymo organ...
nuotrauka
2024-07-10 13:15
Nukentėjote nuo nesąžiningų konkurento veiksmų? Nepamirškite įsivertinti, ar turite teisę į žalos atlyginimą. Nors verslas neatsiejamas nuo varžymosi su konkurentais, ir kartais būna net agresyvių veiksmų, įstatymai nustato ribas, kurias peržengus nukentėjusieji turi teisę į kompensaciją, primena „T...
nuotrauka
2024-07-02 11:00
Tvarumas architektūroje yra materialios medžiagos, kurios turi tarnauti amžius. Medžiagos, kurios suirs per šimtmečius – natūraliai, kaip slenka kalnai ar toliau nyksta sugriautos šventyklos. Pastatai turi būti statomi iš užtikrinančių jų ilgaamžiškumą medžiagų, kurios su laiku irdamos neteršt...
nuotrauka
2024-07-02 11:00
Tvarumas – manau, tai tiesiog madingas žodis ir nežinau atsakymo, ką tai reiškia. Nežinau, kas šiandien architektūroje yra tvarumas. Gal tvarumas susijęs su senaisiais Europos miestais, kurie pastatyti kokybiškai ir gyvuoja jų neperstatant, neardant šimtmečiais. Šių miestų žmogus neperstatinė...
nuotrauka
2024-07-01 14:54
Tvarus pastatas ir pastatas, atitinkantis A++ energinę klasę, architekto akimis, yra susiję uždaviniai, siekiant ilgaamžio, aplinkai draugiško (ekologiško), kokybiškos architektūros objekto sukūrimo. Tvarus, draugiškas aplinkai statybos objektas apima daug kategorijų, o energinis efektyvumas yra vie...
nuotrauka
2024-07-01 14:45
Architektūra ne tai kad gali prisidėti prie tvarumo, ji tiesiog gali būti TVARI (arba ne). Čia galima išskirti kelis sluoksnius: visų pirma, tvarumas prasideda urbanistikoje. Tvarus yra tas miestas – kuris optimizuoja kasdienes keliones, gerai išplanuotas, sprendžia spūsčių problemas geru vie...
nuotrauka
2024-06-28 06:56
Valstybinė darbo inspekcija (VDI) informuoja, kad šiais metais Lietuvos Respublikoje, neįskaičiuojant eismo įvykių, jau įvyko 8 mirtini nelaimingi atsitikimai darbe, iš kurių 3 – per pastarąjį mėnesį. VDI atkreipia darbdavių dėmesį, kad minėtą mirčių darbo vietose proveržį lėmė akivaizdus daugkartin...
nuotrauka
2024-06-27 12:22
Lietuvoje kasmet išduodami tūkstančiai statybas leidžiančių dokumentų, tačiau tai ne visada reiškia, kad pradėtos statybos sėkmingai bus baigtos. Pastaruoju metu padaugėjo atvejų, kai NT vystytojai kreipiasi į teisininkus dėl to, jog yra gautas Valstybinės teritorijų ir planavimo inspekcijos (VTPSI)...
nuotrauka
2024-06-20 12:31
Mažiau nei trečdalis smulkaus ir vidutinio verslo (SVV) Lietuvoje šiemet planuoja savo plėtrą, o beveik kas antra įmonė į galimą verslo augimą dėl pastarųjų metų ekonominių iššūkių vis dar žiūri skeptiškai, rodo naujas „Luminor“ banko užsakymu atliktas tyrimas.
nuotrauka
2024-06-20 09:18
Darbo kodekso 100 straipsnis reglamentuoja sezoninio darbo sutartis. Sezoninio darbo sutartis sudaroma sezoniniams darbams atlikti. Sezoniniais darbais vadinami darbai, kurie dėl gamtinių ir klimato sąlygų, dirbami ne visus metus. Jie negali būti ilgesni nei 8 mėnesiai vienas po kito einančių dvylik...
nuotrauka
2024-06-18 09:33
Vis pasirodant itin karštoms dienoms VDI atkreipia darbdavių ir darbuotojų dėmesį dėl karščio keliamo pavojaus dirbant. Vyraujant karštiems orams didėja nelaimingų atsitikimų darbe rizika, be to, atidžiau reikėtų rūpintis sveikata.
nuotrauka
2024-06-14 10:19
Kredito istorija – neatsiejama finansinio gyvenimo dalis, kuri gali nulemti, ar gausite būsto paskolą iš banko. Nors savo kredito istoriją kuriame kasdien ir, jei turime tam skirtų žinių, tai daryti gan paprasta, apie ją vis dar egzistuoja klaidingų įsitikinimų. Kokie yra trys kredito istorijos mita...

Statybunaujienos.lt » Komentaras